Erste Group reportovala silnější než očekávané výsledky za 4Q, chce začít kupovat vlastní akcie
Erste Group představila výsledky hospodaření za 4Q a celý rok 2022. Růst čistého zisku byl tažen především vyššími meziročními úrokovými výnosy a nižšími náklady na riziko, než se očekávalo. Management oznámil záměr realizovat zpětný odkup akcií. Výsledky hodnotíme pozitivně. V 9:00 bude následovat konferenční hovor s analytiky.
Kanceláře Erste Group Bank v Záhřebu
Výsledky hospodaření Erste Group Bank za 4Q 2022 | ||||
---|---|---|---|---|
v mil. EUR | 4Q 2022 | Konsensus 4Q 2022 | 4Q 2021 | |
Čisté úrokové výnosy | 1 565 | 1 570 | 1 306 | |
Čisté poplatky a provize | 623 | 618 | 613 | |
Ostatní provozní výnosy | 112 | 89 | 88 | |
Provozní výnosy | 2 300 | 2 277 | 2 007 | |
Provozní náklady | - 1 194 | -1 201 | -1 165 | |
Provozní zisk | 1 106 | 1 076 | 842 | |
Náklady na riziko | - 141 | -179 | -107 | |
Čistý zisk | 518 | 480 | 472 |
Čisté úrokové výnosy byly v souladu s očekáváním 1 565 mil. EUR. Tento 20% meziroční růst byl tažen zvýšenými úrokovými sazbami a silným růstem úvěrového portfolia.
Výnosy z poplatků a provizí podle očekávání zůstaly na úrovni minulého roku, ostatní provozní výnosy naopak vzrostly meziročně o 27 % a tak celkově provozní výnosy dosáhly hodnoty 2 300 mil. EUR, meziroční nárůst o 15 %.
Provozní náklady ve výši 1 194 mil. EUR se díky dobré nákladové disciplíně oproti minulému roku zvýšily pouze nepatrně (+ 2%) a byly dokonce mírně pod očekáváním trhu. Na provozní úrovni tak Erste odreportovala zisk 1 106 mil EUR, meziroční nárůst o 31 %.
Ve 4Q 2022 Erste navýšila rezervy na rizikové úvěry o 141 mil. EUR, a tak na úrovni čistého zisku vykázala hodnotu 518 mil EUR, meziročně + 10 %.
Za celý rok Erste vykázala čistý zisk ve výši 2 165 mil. EUR. Celková bilanční suma se zvýšila meziročně o 5 % na 324 mld. EUR a úvěrově portfolio vzrostlo o 12 % na 202 mld. EUR.
Podle očekávání management navrhuje dividendu ve výši 1,9 EUR na akcii.
Management oznámil plán realizovat zpětný odkup akcií ve výši 300 mil. EUR, což při současné tržní ceně odpovídá 2 % obchodovaných akcií. V 1Q požádá o souhlas regulátorů. Tento záměr indikoval již dříve.
Erste potvrdila celoroční výhled zveřejněný s výsledky za 3Q.
Akcie Erste Group (BAAERBAG) včera uzavřely na pražské burze za cenu 839,20 Kč, na burze RM-SYSTÉM za 842 Kč
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Související odkazy
- Erste: Keefe Bruyette & Woods zvyšuje cílovou cenu na 44,07 EUR se stálým doporučením "underperform"
- Erste: mBank snižuje cílovou cenu akcií na 44,84 EUR při stálém doporučení “buy“
- Erste: HSBC zvyšuje cílovou cenu akcií na 58 EUR při stálém doporučení "buy"
- Erste: Autonomous Research zvyšuje cílovou cenu akcií na 44,14 EUR a mění doporučení na "outperform"
- Erste odkoupí 15% podíl v Erste Bank Hungary od státního investičního fondu
Nejnovější:
- Německá burza otevírá růstově
- Pražská burza otevírá mírným růstem
- Asijsko-pacifický region uzavřel smíšeně
- Akciový výhled
- Německo: Index importních cen v říjnu meziročně poklesl o 13,0 % při očekávání poklesu o 13,2 %
- Evropské futures oscilují kolem nuly
- Očekávané události: CPI (Německo), spotřebitelská důvěra (eurozóna), růst HDP (USA)
- Americké akcie jen s mírnými zisky
- Zámořské akcie bez významných změn
- Německá burza v dnešní obchodní seanci mírně rostla